Eines der wichtigsten „Argumente“ gegen Bitcoin (BTC) ist, dass die Kryptowährung angeblich Verbrechen erleichtert. Einer der größten Banken der Schweiz wird jedoch vorgeworfen, 100 Milliarden Dollar an Geldern der organisierten Kriminalität zu besitzen. Das ist die Credit Suisse, eine Bank, der am Wochenende Daten von 18.000 Konten zugespielt wurden. Nach diesen Daten werden die Konten mit verschiedenen Arten von Kriminellen in Verbindung gebracht. Von gewöhnlichen Betrügern bis hin zu Diktatoren, die Credit Suisse hätte sie alle geschützt. Basierend auf dem aktuellen Dollarkurs entspricht der Wert R$ 509 Milliarden. Und im Gegensatz zu BTC-Kritikern ist die Summe 300 % größer als der Wert in Kryptowährungen, die sich in den Händen von Kriminellen befinden. Die Credit Suisse bestreitet den Vorwurf.
Jahrzehntelange Beziehung
Die Daten wurden von einer anonymen Quelle preisgegeben, die die Informationen mit der deutschen Zeitung Süddeutsche Zeitung teilte. Die Zeitung rief daraufhin ein Konsortium aus 46 anderen Medienunternehmen aus der ganzen Welt zusammen. Laut dem Whistleblower-Projekt für organisierte Kriminalität und Korruption wurden die Konten zwischen 1940 und 2010 eröffnet. Etwa 67 % der Konten wurden ab den 2000er Jahren eröffnet und viele von ihnen sind bis heute aktiv. Und die vermeintliche Liste ist nicht im Geringsten beneidenswert. Zu den Kontoinhabern gehören ein jemenitischer Spionagechef, der in Folter verwickelt ist, venezolanische Beamte, die in einen Korruptionsskandal verwickelt sind, und die Söhne des ehemaligen ägyptischen Diktators Hosni Mubarak. Auch zahlreiche Staats- und Regierungschefs, darunter mehrere Diktatoren, zählen zu den Kunden der Bank. Auch Drogendealer, des Betrugs angeklagte Börsenbosse und sogar Popmusikstars stehen auf der Liste.
Sicherheitsüberprüfungen fehlgeschlagen
Das Informationsleck der zweitgrössten Bank der Schweiz enthüllt zwei Due-Diligence-Versäumnisse. Erstens wurde das bekannte Schweizer Bankgeheimnis eindeutig verletzt. Wenn dieses Leck große Konten betraf, werden die restlichen Kunden wahrscheinlich nicht unversehrt bleiben. Zweitens – und eine noch schwerwiegendere Tatsache – wurde der Hintergrund potenzieller Kunden nicht überprüft. Schließlich gehört die Bekämpfung der Geldwäsche durch AML-Checks zu den gängigen Verfahren in Banken. In diesem Fall waren die Fehler weit verbreitet und ermöglichten es Tausenden von Kriminellen, die Früchte ihres Diebstahls zu verstecken. Die Süddeutsche Zeitung berichtete, Betrüger hätten auch Konten eröffnen oder unterhalten können, “wenn die Bank schon lange hätte wissen können, dass sie es mit Kriminellen zu tun hat”. Laut Credit Suisse gab es eine Kultur der Gewinnmaximierung um jeden Preis. Auf diese Weise würden auch die Prämien für Führungskräfte steigen. Infolgedessen wurden Verfahren zur Hintergrundüberprüfung oft übersehen oder sogar ignoriert.
Bank weist Vorwürfe zurück
Die Credit Suisse hat zu dem Fall eine offizielle Stellungnahme abgegeben. In dem Dokument weist die Bank die Vorwürfe über ihre Geschäftspraktiken „mit Nachdruck zurück“. Gemäss Credit Suisse waren 90% der Konten bereits vor dem Datenleck geschlossen oder dabei, geschlossen zu werden.
„Die präsentierten Geschichten sind überwiegend historisch, in einigen Fällen reichen sie bis in die 1940er Jahre zurück, und die Berichte für diese Geschichten basieren auf unvollständigen, ungenauen oder selektiven Informationen, die aus dem Kontext gerissen wurden, was zu voreingenommenen Interpretationen des Geschäftsgebarens der Bank führt“, so die Bank sagte.
Es sollte jedoch beachtet werden, dass die meisten dieser Konten seit Jahren – möglicherweise Jahrzehnten – aktiv sind, ohne dass jemand von ihrer Existenz wusste. Kein früherer Prüfungs- oder Untersuchungsprozess hat die Existenz dieser Konten ergeben. Im Gegensatz zu dieser Zentralisierung wurde der Diebstahl von 120.000 BTC von der Bitfinex-Börse gerade wegen der Transparenz der Blockchain aufgelöst. Seit dem Angriff im August 2016 wurde BTC vollständig verfolgt und sogar als von dem Angriff stammend markiert. Und wie CriptoFácil berichtete, wurden die Hacker nur sechs Jahre nach dem Angriff endlich ausfindig gemacht und festgenommen. Etwa 75 % der gestohlenen BTC wurden wiedergefunden und warten nun auf ein Ziel. Kurz gesagt, beide Fälle veranschaulichen, dass BTC kein wirksames Instrument für die organisierte Kriminalität ist. So sehr, dass es nicht für diesen Zweck verwendet wird: Nur 3,7 % der großen Kryptowährungsadressen werden verwendet, um Verbrechen zu begehen. Allein im Fall der Credit Suisse ging es um 300 % mehr Geld aus kriminellen Aktivitäten als im gesamten Kryptowährungsmarkt. Lesen Sie auch: ETH und ADA könnten um bis zu 50 % fallen, warnt Händler Lesen Sie auch: Ethereum-Miner verlieren immer mehr Geld Lesen Sie auch: Manchester City baut erstes Fußballstadion im Metaverse mit Hilfe von Sony
