Investitionen in Dollar können für konservativere Anleger eine gute Alternative sein; verstehen, warum und wie man investiert.
Es besteht praktisch Konsens in der Krypto-Community, dass Investitionen in Bitcoin aufgrund der Merkmale Dezentralisierung , Selbstsouveränität, Schutz vor Zensur , Governance auf der Grundlage eines Protokolls mit klar definierten, nicht willkürlichen Regeln und . besser sind als Investitionen in Dollar eine programmierte und kontrollierte Inflation bei Bitcoin, im Gegensatz zur korrupten und politischen Inflation des Dollars und anderer Fiat-Währungen.
Aber es ist auch auf dem Markt bekannt, dass Bitcoin immer noch ein Vermögenswert ist , der extremer Volatilität und Preismanipulation durch Wale ausgesetzt ist – ein Problem, das im Laufe der Zeit gelöst werden muss, mit dem Eintritt neuer Investoren, Kapitalstreuung, Kapitalisierung erhöhen den Marktanteil der Early Adopters und teilweise Gewinnmitnahmen.
Der Anleger steht so oft vor dem Dilemma, nach konservativeren Anlagealternativen zu suchen. Auf dem traditionellen Markt wird normalerweise empfohlen, in Anleihen zu investieren, bei denen es sich um Anleihen – Kredite – öffentlich oder privat handelt.
Was sind Anleihen – Kreditanleihen
Wenn ein Unternehmen oder eine Regierung Geld benötigt, haben sie einige Möglichkeiten, diese Werte auf dem Markt zu erfassen. Der Staat kann beispielsweise öffentliche Schuldverschreibungen begeben, die von Unternehmen oder Privatpersonen gekauft und durch Zinsen vergütet werden.
Ebenso können Unternehmen, wenn sie Geld beschaffen müssen, auch Schuldtitel ausgeben – in Brasilien Anleihen oder im Ausland Anleihen genannt.
Wenn eine öffentliche Einrichtung oder ein privates Unternehmen Anleihen ausgibt, leiht es sich Geld vom Markt und verpflichtet sich, diese Schuld innerhalb der festgelegten Laufzeit zuzüglich eines festen oder nachträglichen Zinssatzes zu begleichen.
Diese Anleihen können auf dem Finanzmarkt gehandelt werden und unterliegen auch Kursschwankungen, je nach Zustand des Unternehmens (oder des Staates) und seiner Risikobewertung, die die Wahrscheinlichkeit des Zahlungsausfalls des Unternehmens (oder des Staates) berücksichtigt. Konkurs, Dekret oder aus anderen Gründen.
Der Begriff Anleihen wird auf dem internationalen Markt schließlich eher für Staatsanleihen verwendet, wie dies beim direkten Treasury in Brasilien der Fall ist.
Welche Risiken sind damit verbunden?
Durch die Investition in Anleihen setzt sich der Anleger einigen Risiken aus.
Das wichtigste ist das Vertrauensrisiko. Bei der Anlage in Obligationen erwartet man eine Rendite genau auf die Wahrscheinlichkeit, vom Kreditnehmer nicht bezahlt zu werden. Je höher die Ausfallwahrscheinlichkeit, desto höher muss die prozentuale Rendite (Zinsen) der Schulden sein, um die Anlage attraktiv zu halten.
Was macht die besten Renditechancen (prozentuale Rendite) in Verbindung mit sehr risikoreichen Anlagen aus, wie es in Brasilien der Fall ist, die Renditen von mehr als 10 % pro Jahr im direkten Treasury versprechen, aber von Fitch Ratings und Standard & Poor's mit BB- bewertet werden, die Brasilien in die sogenannte „ spekulative Klasse“ der mittleren Stufe einordnet.
Die spekulative Einstufung stuft Länder ein, die nicht als „solide Anlage“ gelten und ein hohes Ausfallrisiko aufweisen.
Im Falle von Ländern mit "Investment Grade" AAA, High-Level, wie den USA, ist die mit den Anleihen erzielte Rendite ziemlich niedrig und bietet am Ende eine geringere Belohnung für die Inflation, die die Rekordmarke von 6,8% erreichte das Jahr im November 2022.
US – Anleihen in 10 Jahren fällig sind eine Ausbeute * von 1,46% zahlen – mit einem Rückgang von – 40,29% in den letzten 5 Jahren.
Aber das vielleicht größte zusätzliche Risiko bei der Anlage in Anleihen ist das der Liquidität.
Wie bereits erläutert, leiht der Anleger bei einer Renditeanlage dem Emittenten der Anleihe Geld, in der Erwartung, den Betrag bei Fälligkeit zuzüglich einer jährlichen Rendite (Rendite) zurückzuerhalten, solange er die Anleihe hält.
Bei einer 10-jährigen Anleihe (der relevantesten auf dem Markt) erhält der Anleger seine Investition daher erst am Fälligkeitsdatum oder durch Verkauf an den Markt zurück. Wenn er am Tag der Ausgabe kaufte, würde der Zeitraum der Kapitalilliquidität 10 Jahre betragen.
Das Ausfallrisiko kann sich während dieser 10 Jahre ändern, ebenso wie die jährlich gezahlte Rendite. Abhängig vom Risiko-Nutzen-Verhältnis kann die Preisgestaltung des Wertpapiers im Berichtszeitraum stark schwanken.
Wenn der Anleger die Anlage liquidieren muss, unterliegt er Preisschwankungen oder einer Zinsstrafe, die sogar negativ sein kann.
Leistung einiger Titel
Bei der Analyse einiger anderer Anleihen aus Ländern mit AAA-Rating sehen wir eine ähnliche Rendite wie die der USA, wie im Fall von:
Dänemark 10-jährige Anleihen : Rendite von -0,35 % (negative Rendite), Rückgang um -275,99 % in den letzten 5 Jahren.
10-jährige britische Anleihen: Rendite von 0,74 % , Rückgang um -32,32 % in den letzten 5 Jahren.
Australische 10-jährige Anleihen: Rendite von 1,63% , Rückgang um -40,20% in den letzten 5 Jahren.
In Dollar investieren, wie und warum?
Wenn wir die Entwicklung des Dollars gegenüber dem Real betrachten, sehen wir eine Aufwertung von +72,00% in den letzten 5 Jahren, was für einen Anleger, der in USD investiert, eine ungefähre Rendite von 14,40% pro Jahr ergeben würde.
Besser als brasilianische Anleihen
Was bereits eine um fast 50 % höhere Rendite ist als eine Anlage in Staatsanleihen, die vom direkten Treasury IPCA gedeckt sind .
Nur weil es auf dem Dollar gekauft wird, während es auf einem Bankkonto liegt; in Verwahrung von Anlageplattformen; oder in Form von Stablecoin in einem privaten Wallet – was die beste Alternative sein könnte, um die Souveränität der Gelder und ein höheres Maß an Privatsphäre zu garantieren.
Die Investition in Dollar ist bereits bemerkenswert eine bessere Option als die Investition in brasilianische „Anleihen“, selbst mit ihrer eklatanten Rentabilität im Vergleich zu anderen Staatsanleihen der Welt aufgrund des hohen Brasilien-Risikos von BB- .
Dies liegt daran, dass der Real gegenüber dem Dollar unweigerlich an Wert verlieren wird – aus mehreren Gründen, aber – einfach weil das Inflationsziel der BCB ( 3,75% ) historisch höher ist als das Inflationsziel der FED ( 2% ) . Merkmal, das aus wirtschaftlichen, politischen und kulturellen Gründen beibehalten werden muss.
Aber wenn wir davon sprechen , dass es besser ist, in Dollar zu investieren, als in Anleihen zu investieren , heißt es nicht: „Sei einfach long in USD, USDT, USDC, BUSD oder DAI zum Beispiel“.
Maximierung der Rentabilität
Weil ein Investor in Brasilien vielleicht seine Rendite maximieren könnte, indem er den Dollar kauft, und mit diesem Dollar 10-jährige Anleihen in den USA kaufen und eine Rendite auf den USD/BRL- Satz (Dollar vs. Real) plus 1,46% erzielen. der Anleihenrendite, oder?
Die Alternative, die ich in diesem Artikel vorstellen möchte, ist eine noch höhere Maximierung, die auch Vertrauensrisiken birgt, da die Dollaranlage über einen zentralen Dienstleister erfolgen würde, aber dennoch Vorteile gegenüber dem Ausfallrisiko bietet.
Darüber hinaus bietet es eine überlegene Liquidität und keine Benachteiligung des Anlegers bei der kurzfristigen Rücknahme von Geldern. Keine Gehälter.
Die Flexibilität bei der Rückzahlung der Investition trägt dazu bei, die Vertrauensrisiken weiter zu mindern, da schnell gehandelt werden kann, um die Gelder bei Veränderungen des makroökonomischen oder Mikroszenarios – bezogen auf das Unternehmen, das die Dienstleistung anbietet – zu schützen.
Mit Bybit in Dollar investieren
Bybit ist eine der größten Kryptowährungsbörsen der Welt, die vor kurzem stark in Brasilien angekommen ist, mit der Möglichkeit von Ein- und Auszahlungen in BRL (Brasilianischer Real), solange sich der Kunde mit KYC – Know Your Customer – identifiziert.
Möchte der Anleger nur mit Krypto und Stablecoins handeln, ist er vom KYC ausgenommen.
Bybit bietet die Möglichkeit, in Dollar mit USDT oder USDC zu investieren, die in der Option „Flexible Staking“ jeweils 3,50% oder 8,88% pro Jahr rentieren, mit Liquidität, die eine jederzeitige Rückzahlung von Geldern je nach Umtausch ermöglicht.
Selbst die Lower-Yield-Option (USDT) bietet bereits bei höherer Liquidität eine um mehr als 100 % höhere Rendite als amerikanische Anleihen.
Um zu investieren, registrieren Sie sich einfach, senden Sie den USDT oder USDC eines Kontos (wenn Sie bereits über das Vermögen verfügen) und führen Sie das Flexible Staking durch.
Mit Binance in Dollar investieren
Binance bietet auch die Möglichkeit, im Sparmodus (flexibles Sparen) in Dollar zu investieren, wobei derzeit eine Rendite von 5% für Investitionen von bis zu 75.000 USDT gezahlt wird, die höher ist als die der Konkurrenz.
Die Werte können im Laufe der Zeit variieren, daher wird empfohlen, den Markt zu beobachten, um die besten Chancen zu nutzen.
Binance ist KYC- pflichtig und die weltweit größte Börse, führend in Bezug auf das Volumen und das Angebot digitaler Assets.
Wie bei Bybit birgt diese Modalität immer noch ein Vertrauensrisiko gegenüber einer zentralen Institution. Das bedeutet, dass Ihre Investition sicher ist, solange Binance (oder Bybit) sicher ist.
Die Verwahrung der Gelder liegt in der Verantwortung der Unternehmen und der Investor hat keine Hoheit über den privaten kryptografischen Schlüssel (Seed).
In Dollar investieren mit Pancakeswap
Für die Enthusiasten der Dezentralisierung, Privatsphäre und Souveränität von Fonds besteht eine Möglichkeit darin, über dezentrale Börsen – DEX oder DeFi-Plattformen – in Dollar zu investieren.
pancakeswap.finance bietet gute Optionen für Investitionen in Dollar mit mehreren Modalitäten.
Eine davon ist über Farms , wo Investoren unter anderem Liquidity Points (LP – Liquidity Points ) gegen dezentrale Investitionen mit variablen jährlichen Renditen von 39,66% , 10,81% , 42,43% eintauschen können.
Im Bild bin ich zu Earn > Farms gegangen und habe die Optionen nach „Liquidität“ (Peers mit höherer Liquidität und geringerem Risiko) gefiltert. Um diese Anlageform nutzen zu können, müssen Sie zunächst beide Währungen des Paares in Ihrem Portfolio haben und die LPs in Handel > Liquidität generieren.
Es besteht zwar kein Vertrauensrisiko, wie es bei Bybit oder Binance der Fall ist (ein Risiko, das je nach Stärke des Geschäfts minimiert wird), aber andere Risiken im Zusammenhang mit der Bereitstellung von Liquidität.
Wenn bei einer Investition mit Liquiditätspunkten in Pancakeswap-Farmen eines der Paare auf dem Markt – aus welchen Gründen auch immer – geschädigt wird, kann die erwartete Rendite sowie die einfache Einlösung der Mittel beeinträchtigt werden.
Die Investition in DeFi-Plattformen erfordert mehr Erfahrung, da der Anleger allein dafür verantwortlich ist, den Markt zu verfolgen und seine Mittel zu verwalten.
Dies geschieht auch in den zentralisierten Modalitäten, aber die Verantwortung wird am Ende mit dem Dienstanbieter geteilt und in der Regel verfügt er über eine Art Versicherung, Rechtsberatung (KYC erforderlich) und Kundendienstunterstützung.
Recherchieren, studieren, sich informieren und einfach mit Zuversicht und Wissen investieren.
Der Inhalt "In Dollar investieren ist besser als in Anleihen investieren" erschien erstmals in Cointimes.
Diese Woche könnte dieser Onkel von dir, der ein wenig über „Creptocoins“ Bescheid weiß und die politischen Nachrichten verfolgt, einen Anfall bekommen...