Kryptowährungen seien „Achillesferse“ im Kampf gegen Geldwäsche, sagt BC – Expertenkommentare

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Die fehlende Regulierung von Kryptowährungen in Brasilien macht den Sektor zur „Achillesferse“ bei der Bekämpfung von Geldwäsche. Das erklärte der Leiter der Untereinheit in der Abteilung für Verhaltensaufsicht der Zentralbank, Antonio Juan Cunha. Die Erklärung gab die Exekutive auf dem Jahresseminar des brasilianischen Bankenverbands (Febraban) am Dienstag (17) ab.

Keine Regulierung von Kryptowährungen in Brasilien

Wie Cunha sagte, ist das Problem, dass es noch keine zuständige Regulierungsbehörde für das Segment gibt. Daher werden Kryptoaktiva in der National Risk Assessment (ANR) zur Geldwäscheprävention zu einer Schwierigkeit. Der ANR ist ein Dokument, das als Ergebnis des brasilianischen Bewertungsprozesses erstellt wird. Die Analyse wird von der Financial Action Group Against Money Laundering and Terrorism Financing (GAFI) im Jahr 2022 durchgeführt. In diesem Fall besteht das Ziel des ANR darin, die Risiken der Geldwäscheprävention, Terrorismusfinanzierung und -verbreitung zu identifizieren, zu bewerten und zu verstehen von Massenvernichtungswaffen. „Die virtuellen Vermögenswerte [que] wurden in Erwägung gezogen [na ANR], ist einer der Punkte, bei denen in der nächsten Phase gehandelt werden muss. Im Kongress sind mehrere Gesetzentwürfe anhängig, um diese Aktivitäten zu regulieren. Wenn wir eine Regulierungsbehörde haben, die für die Standardsetzung und die Aufsicht zuständig ist, können wir an diesem Punkt konsequenter und stärker arbeiten. Bis dies voranschreitet, ist es ein Problem, das wir haben. Es ist unsere Achillesferse“, sagte Cunha.

FATF und Kryptoaktiva

Laut Marconi Melo, General Coordinator of Institutional Articulation des Council for the Control of Financial Activities (Coaf), spricht die FATF-Empfehlung 15 jedoch explizit Kryptowährungen an. Mit anderen Worten, es gibt bereits einen internationalen Parameter, dem die Länder folgen können. Unter anderem schreibt der globale Watchdog vor, dass Virtual Asset Service Provider (VASPs), einschließlich Börsen, Benutzerdaten sammeln und teilen. “Japan, das jetzt von Gafi bewertet wurde, hat gerade für seine Fortschritte in diesem Bereich eine gute Punktzahl erhalten”, sagte er.

Einsatz von Kryptoaktiva bei Geldwäsche

Um den Zusammenhang zwischen Kryptoaktiva und Geldwäsche besser zu verstehen, sprach CriptoFácil mit Rafael Steinfeld. Der von LEC zertifizierte Anwalt für Financial Compliance, der Unternehmen des Segments berät, erklärte, dass der traditionelle Markt kryptoaktive Unternehmen mit „unzumutbaren Vorurteilen“ behandelt habe. Denn Geldwäsche über digitale Assets sei nicht so einfach und nicht machbar, so der Experte. Erstens, weil die Ressourcen bereits in das traditionelle Finanzsystem integriert sind und theoretisch alle Compliance-Kontrollen der Banken durchlaufen. Zweitens aufgrund der intrinsischen Eigenschaften der Blockchain, wie Transparenz, Unveränderlichkeit und Rückverfolgbarkeit. Der Anwalt erinnerte auch daran, dass eine Studie des britischen Finanzministeriums Kryptowährungen mit einem geringeren Geldwäscherisiko einstufte als die Banken selbst. Darüber hinaus wies Steinfeld darauf hin, dass beim Handel mit Kryptoaktiven letztendlich immer illegales Geld zwischen Banken transferiert wird. „Mit anderen Worten, wenn selbst eine Bank mit unterschiedlichen Regulierungen und einer riesigen Organisationsstruktur kein illegales Geld in ihrer Verwahrung erkennen und verhindern kann, vielleicht ein kryptoaktives Startup, das oft von sehr wenigen Mitarbeitern geleitet wird“, betonte er . Der Anwalt sagte auch, dass die Börsen mangels regulatorischer Bestimmungen nicht den Coaf-Regeln folgen. Die meisten verfügen jedoch bereits über strukturierte Compliance-Bereiche mit Verfahren, die denen traditioneller Institute ähneln. Lesen Sie auch: Binance heuert ehemaligen US-Bundesermittler an, um Eltern zur Bekämpfung der Geldwäsche zu leiten

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